短短幾年時(shí)間便升任為銀行客戶(hù)經(jīng)理的確令我倍感高興的同時(shí)獲得了成長(zhǎng)，眼看著又是一年年末的到來(lái)也讓我通過(guò)銀行客戶(hù)經(jīng)理的工作獲得了不少的業(yè)績(jī)，然而讓人感到不太滿意的是今年在銀行工作中取得的業(yè)績(jī)相比往年似乎差了不少，即便足以應(yīng)付領(lǐng)導(dǎo)制定的指標(biāo)卻未免顯得自己并未將客戶(hù)經(jīng)理的職責(zé)放在心中，所以我對(duì)今年的銀行客戶(hù)經(jīng)理工作進(jìn)行了總結(jié)并分析了自身的得失。

對(duì)新型業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)以及推廣力度是我在今年銀行工作中值得肯定的地方，為了不因?yàn)閷?duì)銀行業(yè)務(wù)不熟悉導(dǎo)致自身發(fā)展的步伐被拖累，我花費(fèi)了不少的時(shí)間學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)方面的知識(shí)并能將其簡(jiǎn)化以后告知給客戶(hù)，寥寥數(shù)言讓他們認(rèn)清自身需要辦理業(yè)務(wù)的本質(zhì)自然會(huì)為這種坦誠(chéng)認(rèn)可銀行主營(yíng)的業(yè)務(wù)，而且為了讓更多的客戶(hù)對(duì)銀行活動(dòng)有所了解導(dǎo)致自己將大部分精力都放在宣傳與推廣之中，無(wú)論是手機(jī)轉(zhuǎn)發(fā)還是傳單發(fā)放都能夠體現(xiàn)出我為集體利益著想的心情，所以哪怕沒(méi)有銀行領(lǐng)導(dǎo)的要求也會(huì)令我主動(dòng)參與到這項(xiàng)工作中去并為銀行發(fā)展帶來(lái)更多的客戶(hù)。

拜訪量的停滯不前也許是導(dǎo)致自己今年業(yè)績(jī)較差的主要原因吧，令人諷刺的是愿意在宣傳工作中花費(fèi)精力的自己竟然沒(méi)有增加對(duì)客戶(hù)的拜訪量，若是僅僅滿足于往年的拜訪量而不去思考如何突破的話只會(huì)讓自己業(yè)績(jī)呈現(xiàn)下降的趨勢(shì)，所以我得記住這個(gè)教訓(xùn)以免在后續(xù)的銀行工作中繼續(xù)存在這種得過(guò)且過(guò)的錯(cuò)誤心理，須知作為銀行客戶(hù)經(jīng)理的自己若是不能在業(yè)績(jī)方面為團(tuán)隊(duì)成員樹(shù)立榜樣的話很有可能造成不良的后果。

注重對(duì)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)成員的培養(yǎng)并幫助他們分析自身工作中的優(yōu)劣，員工培養(yǎng)作為自己的主要職責(zé)自然在今年的銀行工作中起到了相應(yīng)的作用，盡管今年由于各方面的因素導(dǎo)致銀行的整體效益都不如想象中那般好，但是面對(duì)員工的疑慮自己都會(huì)想辦法進(jìn)行解答并講解業(yè)務(wù)辦理的重要技巧，再加上每周都會(huì)召開(kāi)團(tuán)隊(duì)例會(huì)的契機(jī)可以有效分析每名成員在業(yè)務(wù)工作中存在的不足并提供建議，考慮到部分員工心態(tài)上存在的弊端仍需在明年的銀行工作中想辦法進(jìn)行改善才行。

實(shí)際上每年的工作總結(jié)都能夠讓我意識(shí)到自己在銀行客戶(hù)經(jīng)理工作中需要改善的地方并為之而努力，因此我也會(huì)在這次分析過(guò)后鄭重面對(duì)明年銀行工作中的挑戰(zhàn)并期待獲得成長(zhǎng)，至少對(duì)于銀行客戶(hù)經(jīng)理而言的確需要在日常工作中發(fā)揮作用并為其他員工樹(shù)立榜樣。

銀行客戶(hù)經(jīng)理總結(jié)報(bào)告?zhèn)€人篇2

20x年，我擔(dān)任支行對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理，并兼任支行的銀行承兌匯票專(zhuān)管員。一年來(lái)，在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心愛(ài)護(hù)和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而平凡的客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)和承兌匯票專(zhuān)管工作中創(chuàng)造不平凡的成績(jī)，營(yíng)銷(xiāo)工作卓有成效，票據(jù)貼現(xiàn)達(dá)6億4仟萬(wàn)，未出現(xiàn)一筆差錯(cuò)事故，為樹(shù)立我行良好形象做出了應(yīng)有貢獻(xiàn)。

一、不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化主動(dòng)服務(wù)意識(shí)

營(yíng)銷(xiāo)工作和票據(jù)貼現(xiàn)工作都是較平凡而又繁瑣的，都說(shuō)干一行，愛(ài)一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實(shí)地、一絲不茍地干好它。作為客戶(hù)經(jīng)理和匯票專(zhuān)管員，我深知自身工作的重要性，因?yàn)樗强蛻?hù)直接了解行社窗口，起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此，使我產(chǎn)生了強(qiáng)烈的職業(yè)榮譽(yù)感。在營(yíng)銷(xiāo)工作和票據(jù)專(zhuān)管工作中中，我始終堅(jiān)持虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶(hù)。作為商業(yè)銀行的一員，我在工作中牢固樹(shù)立了服務(wù)意識(shí)，始終心系客戶(hù)，心系本行，努力提高服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。一年來(lái)，無(wú)論在什么情況下，我都對(duì)支行、對(duì)自己充滿希望、充滿信心，熱愛(ài)本職工作。如今在全行積極向上的發(fā)展氛圍里，我始終踏實(shí)認(rèn)真，勤懇兢業(yè)，對(duì)業(yè)務(wù)虛心好學(xué)，精益求精，刻苦鉆研，業(yè)務(wù)技能有了長(zhǎng)足的進(jìn)步，業(yè)務(wù)工作取得了明顯的成績(jī)。在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作上，我嚴(yán)格要求自己，始終堅(jiān)持想客戶(hù)之所求，急客戶(hù)之所需，排客戶(hù)之所憂的服務(wù)理念，始終將客戶(hù)利益放在首位，為客戶(hù)提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)。在為客戶(hù)服務(wù)的過(guò)程中，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語(yǔ)禮貌、舉止得體，給客戶(hù)留下了良好的印象，也贏得了客戶(hù)的信任。

二、創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)方式，提高客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)水平

20x年，營(yíng)業(yè)部堅(jiān)持不斷創(chuàng)新，每個(gè)季度都搞了不同的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，分別是：春雷計(jì)劃、夏季攻勢(shì)、秋季爭(zhēng)霸、沖刺09，均取得了較理想的成效。在客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)工作中，我始終相信只有始終如一堅(jiān)持優(yōu)質(zhì)服務(wù)，才能贏得更多、更好的客戶(hù)?？蛻?hù)總是形形色色的，而我總是以客戶(hù)為中心，努力滿足客戶(hù)的合理需求，在維護(hù)支行利益的前提下，多為客戶(hù)謀利益，耐心辦好每一筆業(yè)務(wù)。今年，支行相繼推出了一系列服務(wù)舉措，在實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，我都沖鋒在第一線，在保證遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營(yíng)銷(xiāo)方式，為客戶(hù)提供方便，靈活、個(gè)性化、快捷的服務(wù)。為了穩(wěn)定和爭(zhēng)取更多的客戶(hù)，經(jīng)常將服務(wù)延伸到客戶(hù)單位。節(jié)假日、單位財(cái)務(wù)人員過(guò)生日時(shí)，我都不忘送上一個(gè)短短的祝福，在客戶(hù)有困難時(shí)不忘送上援助的雙手，用實(shí)際行動(dòng)做到了做客戶(hù)的貼心人。

三、耐心周到服務(wù)，提升票據(jù)貼現(xiàn)實(shí)績(jī)

在票據(jù)貼現(xiàn)工作中，常常遇到一些提出不同觀點(diǎn)和不能理解我們工作的客戶(hù)，這時(shí)，我總是及時(shí)的做好解釋和巧妙應(yīng)對(duì)，既不傷了客戶(hù)，也維護(hù)了支行的形象。服務(wù)中有時(shí)顧客提出的問(wèn)題正好言中我們服務(wù)項(xiàng)目的缺陷，如果對(duì)明擺的事實(shí)視而不見(jiàn)，聽(tīng)而不聞或文過(guò)飾非，表現(xiàn)出強(qiáng)詞奪理的態(tài)度，不但這筆業(yè)務(wù)做不成，還會(huì)損害支行的信譽(yù)。因此，我總是誠(chéng)懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評(píng)意見(jiàn)，然后再做出規(guī)范合理的解釋?zhuān)@樣以來(lái)大多數(shù)客戶(hù)都會(huì)很樂(lè)意的接受，最終使得業(yè)務(wù)順利辦理。

總之，客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)和票據(jù)專(zhuān)管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復(fù)一日的工作中我學(xué)會(huì)了以務(wù)實(shí)求真的態(tài)度對(duì)待工作，領(lǐng)略到了服務(wù)的魅力。今后的工作中，我將繼續(xù)以自然豁達(dá)寬容的心境對(duì)待工作，繼續(xù)堅(jiān)持“以客戶(hù)為中心”，開(kāi)拓創(chuàng)新，銳意進(jìn)取，為支行發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

銀行客戶(hù)經(jīng)理總結(jié)報(bào)告?zhèn)€人篇3

20_年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來(lái)我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，20_年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)_萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)基金_萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)國(guó)債_萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)_萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)外匯理財(cái)產(chǎn)品——匯財(cái)通_萬(wàn)元。營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)金帳戶(hù)個(gè)。在這里我述職一下我在這一年中的工作情況。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)

一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶(hù)經(jīng)理后，多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識(shí)別引導(dǎo)流程能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：_月_日，_先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢(xún)了他的存款在_萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶(hù)。

作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。月我做為客戶(hù)對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。

二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職

一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。做為客戶(hù)經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶(hù)著想，向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)

只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，_先生是大客戶(hù)，但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù)，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶(hù)，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo)，擴(kuò)大宣傳力度，我通過(guò)電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶(hù)，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。月號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢(xún)問(wèn)匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購(gòu)買(mǎi)了_元的匯財(cái)通。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶(hù)經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。

1.道德方面。

做為客戶(hù)經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛(ài)。

2.心理方面。

客戶(hù)經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。

3.業(yè)務(wù)方面。

客戶(hù)經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶(hù)經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶(hù)提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。

4.營(yíng)銷(xiāo)方面。

客戶(hù)經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌握推銷(xiāo)自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶(hù)溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

銀行客戶(hù)經(jīng)理總結(jié)報(bào)告?zhèn)€人篇4

我于20__年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任___支行客戶(hù)經(jīng)理。在___支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在20__年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

20__年二季度我在___支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20__年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20__年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶(hù)都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶(hù)群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專(zhuān)業(yè)性，成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，提高了客戶(hù)對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。

擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻?hù)經(jīng)理是我們__銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶(hù)交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì)在受到客戶(hù)的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作，為客戶(hù)制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶(hù)傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶(hù)的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高。

存在的主要問(wèn)題：

一、金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來(lái)越多客戶(hù)的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)水平;

二、針對(duì)不同的客戶(hù)，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù)資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶(hù)的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷(xiāo)，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;

個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專(zhuān)業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20__年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

銀行客戶(hù)經(jīng)理總結(jié)報(bào)告?zhèn)€人篇5

轉(zhuǎn)眼間_年已過(guò)去了，雖然白駒過(guò)隙，可坐下來(lái)，靜靜地回憶，_年以來(lái)的工作，真是收獲頗多，感觸頗多。非常榮幸，有機(jī)會(huì)和大家一起分享工作經(jīng)驗(yàn)，這不僅是對(duì)我工作的認(rèn)可，更是對(duì)我個(gè)人的鞭策。

我的經(jīng)驗(yàn)可以用三個(gè)小案例去概括，這3個(gè)小案例集中體現(xiàn)了我的工作思想。

第一個(gè)，循序漸進(jìn)，有的放矢

客戶(hù)經(jīng)理首要任務(wù)就是拓展客戶(hù)，但當(dāng)我看到“5221“任務(wù)中要求新增一個(gè)AUM500萬(wàn)的客戶(hù)時(shí)，我是沒(méi)有很大把握，而我心中有數(shù)，我知道我的目標(biāo)在哪里。因?yàn)?0__年9月剛到__儲(chǔ)蓄所的時(shí)候，我就已經(jīng)開(kāi)始關(guān)注白金級(jí)以上的客戶(hù)，分析他們卡的流水，約訪客戶(hù)了解情況了。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級(jí)客戶(hù)，放在卡里的活期存款足足有70萬(wàn)，竟然半年沒(méi)有任何變動(dòng)，我感到非常的可惜，因?yàn)榧词箍蛻?hù)要隨時(shí)用錢(qián)，存上我行的7天通知存款，收益也是非?？捎^的。

我聯(lián)系到客戶(hù)，客戶(hù)表示自己經(jīng)常外地，工作比較忙，無(wú)暇到銀行理財(cái)。10月客戶(hù)來(lái)到了網(wǎng)點(diǎn)，我了解到客戶(hù)主要從事采礦方面的生意，去的地方都比較偏遠(yuǎn)，我詳細(xì)為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行，客戶(hù)沒(méi)想到手機(jī)還可以理財(cái)，非常喜歡這樣便捷快速的理財(cái)渠道，當(dāng)場(chǎng)自己使用手機(jī)銀行購(gòu)買(mǎi)了10萬(wàn)理財(cái)，還說(shuō)以后有合適的理財(cái)產(chǎn)品通知他就可以了。

就這樣每當(dāng)有合適的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)我就會(huì)給客戶(hù)打個(gè)電話，客戶(hù)就會(huì)自己在手機(jī)銀行上購(gòu)買(mǎi)，雖然每次不多都是幾十萬(wàn)左右，隨著前期的理財(cái)產(chǎn)品到期，收益還不錯(cuò)，慢慢建立起了信任。就這樣客戶(hù)陸陸續(xù)續(xù)的從他行把錢(qián)轉(zhuǎn)來(lái)，購(gòu)買(mǎi)了500萬(wàn)理財(cái)產(chǎn)品，成為了我行的鉆石級(jí)客戶(hù)。

從這位客戶(hù)的拓展上，我發(fā)現(xiàn)有些高端客戶(hù)注重的是便捷，他們平時(shí)很忙，尤其經(jīng)常出差的，不可能為了某個(gè)產(chǎn)品專(zhuān)程來(lái)購(gòu)買(mǎi)，我們的產(chǎn)品很多，但是客戶(hù)知道的很少，我們要從專(zhuān)業(yè)的角度推薦符合客戶(hù)的理財(cái)方式和渠道，只有因勢(shì)利導(dǎo)，循序漸進(jìn)，有的放矢，才能為客戶(hù)所接納。

第二個(gè)，以心相交，成其久遠(yuǎn)

作為客戶(hù)經(jīng)理來(lái)說(shuō)，產(chǎn)品的銷(xiāo)售尤為關(guān)鍵，拓展和維護(hù)客戶(hù)的最終目的就是為了銷(xiāo)售。只有銷(xiāo)售產(chǎn)品才能使得客戶(hù)利益化，建行的利益化。

OCRM系統(tǒng)為我們提供了最基礎(chǔ)的目標(biāo)，而整個(gè)儲(chǔ)蓄所聯(lián)動(dòng)機(jī)制更是不可或缺的。從聯(lián)動(dòng)機(jī)制中，高柜同事為我推薦了一位對(duì)黃金感興趣的客戶(hù)，我在OCRM系統(tǒng)中搜索了一下，發(fā)現(xiàn)是我所的金級(jí)客戶(hù)，沒(méi)有理財(cái)產(chǎn)品和定期存款，卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進(jìn)出，在后續(xù)的服務(wù)中發(fā)現(xiàn)，顧客主要從事銷(xiāo)售工作，客戶(hù)關(guān)系網(wǎng)比較復(fù)雜，每年過(guò)年都為送禮品而犯愁。

當(dāng)了解這些情況后我找到我的一位專(zhuān)門(mén)做公關(guān)的同學(xué)為其做了一下策劃，其后也收到了很好的效果，客戶(hù)也十分滿意。之后客戶(hù)銷(xiāo)售的款項(xiàng)基本都從我處金卡上過(guò)度，為我處在存款時(shí)點(diǎn)上貢獻(xiàn)了不少力量。

最叫我感動(dòng)的是客戶(hù)在__建行，詢(xún)問(wèn)黃金的時(shí)候發(fā)現(xiàn)__建行的報(bào)價(jià)比我們要便宜1塊錢(qián)，但仍舊回到__在我處購(gòu)買(mǎi)了1000克實(shí)物金。客戶(hù)說(shuō)，我做生意賺錢(qián)，你們開(kāi)銀行也得賺錢(qián)，你也有任務(wù)，你前面幫了我這么大的忙，我要在其他地方買(mǎi)了，我心里會(huì)過(guò)意不起不舒服的。就這樣這位客戶(hù)不僅成為了白金級(jí)客戶(hù)，還貢獻(xiàn)出了產(chǎn)品。

從這位顧客的營(yíng)銷(xiāo)上，我發(fā)現(xiàn)，其實(shí)我們營(yíng)銷(xiāo)的不僅是產(chǎn)品，更是一種社會(huì)關(guān)系，路人有難還出手相助，作為我們建行的貴賓級(jí)客戶(hù)我們又怎能袖手旁觀，不為其分憂呢?現(xiàn)代銀行同質(zhì)類(lèi)的產(chǎn)品很多，我們靠什么取勝呢，唯有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我們不僅要為賣(mài)出去的產(chǎn)品服務(wù)，也要為維護(hù)這種社會(huì)關(guān)系而服務(wù)。

第三個(gè)，善建者行，竭力者贏

客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)勢(shì)在于什么，很多時(shí)候我都在思考。我覺(jué)得就是我們可以有大量的時(shí)間去優(yōu)化我們的服務(wù)過(guò)程。高柜，低柜，服務(wù)的時(shí)間有限，服務(wù)的人數(shù)眾多，是大眾客戶(hù)，而我們呢是少而精的高端?；蛟S高柜、低柜在客戶(hù)咨詢(xún)貸款、支付電話、網(wǎng)上銀行的事宜的時(shí)候會(huì)一帶而過(guò)，而我們呢要發(fā)現(xiàn)客戶(hù)深層次的需要。

一位__的客戶(hù)從我處經(jīng)過(guò)辦理匯款業(yè)務(wù)，低柜在得知其要辦理支付電話，便把聯(lián)系方式留給了我，之后整理材料并遞交，當(dāng)審批時(shí)候才發(fā)現(xiàn)，客戶(hù)已經(jīng)辦理過(guò)，無(wú)奈我向客戶(hù)說(shuō)明情況，這時(shí)客戶(hù)才想起來(lái)前段時(shí)間我行到店做活動(dòng)辦理POS機(jī)的時(shí)候同時(shí)申領(lǐng)了。顧客有點(diǎn)不好意思，我覺(jué)得也沒(méi)什么，并且到店為其裝好電話，并演示了下。

客戶(hù)是做家具生意的，異地跨行匯款較多，當(dāng)處辦理支付電話就是為了節(jié)約手續(xù)費(fèi)的。當(dāng)2月13日我看到《于__省分行減免結(jié)算通卡跨行匯款手續(xù)費(fèi)的批復(fù)》，我給客戶(hù)打了電話，并為其辦理了此業(yè)務(wù)。之后隨著客戶(hù)對(duì)我各種業(yè)務(wù)的緊密度逐漸增加，客戶(hù)在我處辦理了金卡，并且轉(zhuǎn)來(lái)50萬(wàn)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)，之后又介紹來(lái)自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉(zhuǎn)來(lái)了100萬(wàn)來(lái)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)。

通過(guò)這位客戶(hù)我發(fā)現(xiàn)，為客戶(hù)服務(wù)要有始有終，不能因?yàn)榉?wù)到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務(wù)的范圍無(wú)利可圖就推諉了，你為客戶(hù)盡力服務(wù)，客戶(hù)是看在眼里記在心里的，對(duì)于有潛力的客戶(hù)，是應(yīng)該付出點(diǎn)力氣，并且也是值得付出的，雖然這個(gè)過(guò)程比較長(zhǎng)，但最后的結(jié)果是令人滿意的。

以上就是我工作以來(lái)具有代表性的三個(gè)小案例，我相信大家工作中類(lèi)似的例子也一定不少，我只是拋磚引玉，希望對(duì)大家有所幫助，謝謝!

銀行客戶(hù)經(jīng)理總結(jié)報(bào)告?zhèn)€人篇6

時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20x年就過(guò)去了，在擔(dān)任x支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將20x年工作情況匯報(bào)如下：

一、20x年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶(hù)數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)x貴族白酒交易中心、x市電力實(shí)業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻?hù)經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20x年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問(wèn)題

在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種.種困難。

銀行客戶(hù)經(jīng)理總結(jié)報(bào)告?zhèn)€人篇7

2020年，對(duì)于咱們銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的我，感觸就更大了。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞部門(mén)工作重點(diǎn)，盡力的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。

客戶(hù)在第一，存款是中心

由于客戶(hù)政策變化因素和內(nèi)部的不正當(dāng)惡性競(jìng)爭(zhēng)，致使我的存款有了很大的減少，截至現(xiàn)在，我存款任務(wù)仍然日均__萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)__萬(wàn)元。我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想，把客戶(hù)的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人。

“客戶(hù)的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，盡力完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在部門(mén)的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，征對(duì)不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，自己對(duì)工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。

開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶(hù)選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個(gè)客戶(hù)經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)對(duì)客戶(hù)的研究從而達(dá)到了解客戶(hù)資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在我的某客戶(hù)中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，從點(diǎn)滴做起，以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃剂粼谖倚袔?hù)。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶(hù)和資金劃轉(zhuǎn)出商業(yè)銀行情況下，積極的上門(mén)聯(lián)系，成功留住該客戶(hù)在我行的資金。

又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線索，既把與客戶(hù)的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年_月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶(hù)欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)，積極的工作，使其拍賣(mài)款500萬(wàn)元，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶(hù)服務(wù)，與客戶(hù)交朋友，做客戶(hù)愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在2020年的工作中，盡管由于行內(nèi)的不正當(dāng)不公平的競(jìng)爭(zhēng)，結(jié)果不盡如人意，但我盡了我的所能!明年?duì)幦「笸黄?

銀行客戶(hù)經(jīng)理總結(jié)報(bào)告?zhèn)€人篇8

20__年我作為客戶(hù)經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)__高速公路項(xiàng)目的貸款管理和信貸營(yíng)銷(xiāo)，回顧這已過(guò)去的一年，為實(shí)現(xiàn)早投入、早見(jiàn)效的營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)，我總是積極發(fā)揮自己的主觀能動(dòng)性，始終講究一個(gè)“勤”字，像一棵小草在自己的工作崗位上默默無(wú)聞，踏踏實(shí)實(shí)地工作著。經(jīng)過(guò)我們的不懈努力，__高速公路項(xiàng)目自__年__月份開(kāi)工以來(lái)，截止今年__月底，公司在我行項(xiàng)目貸款余額為_(kāi)__元，比年初凈增____元，存款余額為_(kāi)___元(日均存款達(dá)____元)，實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)的初步勝利，具體工作總結(jié)：

一、積極努力搞營(yíng)銷(xiāo)，堅(jiān)持不懈抓存款 __高速公路項(xiàng)目是各家銀行貸款營(yíng)銷(xiāo)的重點(diǎn)

由于該貸款的營(yíng)銷(xiāo)，有利于穩(wěn)定并增加銀行存款，實(shí)現(xiàn)銀企雙贏;有利于提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、加快發(fā)展步伐;也有利于提高銀行整體競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。因此，各家銀行十分重視，通過(guò)各種營(yíng)銷(xiāo)方式，積極與__公司聯(lián)系，要求增加__公司貸款投入。我部在__年取得____元貸款營(yíng)銷(xiāo)后，今年根據(jù)__項(xiàng)目進(jìn)展情況和公司資金使用計(jì)劃，及時(shí)抓住鍥機(jī)，積極與__公司聯(lián)系，通過(guò)不懈的努力工作，在激烈競(jìng)爭(zhēng)的情況下，向__公司發(fā)放項(xiàng)目貸款____元，既滿足了公司資金需求，又實(shí)現(xiàn)了我行貸款早投入，早見(jiàn)效的雙贏目標(biāo)，也為我行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，提高經(jīng)營(yíng)效益打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。主要表現(xiàn)為：

行長(zhǎng)掛帥，全面出擊。為抓住營(yíng)銷(xiāo)機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)及時(shí)投入，行長(zhǎng)親自掛帥并到__公司進(jìn)行公關(guān)，采用多種方式與業(yè)主商榷、座談，用我們的誠(chéng)心和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得__公司的理解與支持。

客戶(hù)經(jīng)理全身心投入，全方位服務(wù)。我經(jīng)常深入企業(yè)，了解并掌握__項(xiàng)目的工程進(jìn)展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況，及時(shí)與__公司溝通，根據(jù)我行貸款申報(bào)審批要求上報(bào)貸款核準(zhǔn)審批材料，適時(shí)進(jìn)行貸款投入。

3、留住存款，就是留住效益。__公司目前尚在建設(shè)期，無(wú)營(yíng)運(yùn)收入，公司存款主要是項(xiàng)目資本金和銀行貸款形成，為了能夠更多的爭(zhēng)取存款，我們?cè)赺_縣無(wú)工行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的不利情況下，經(jīng)常放棄休息時(shí)間，經(jīng)過(guò)無(wú)數(shù)次的同__公司協(xié)商，公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入我行資金共計(jì)___萬(wàn)元。同時(shí)，為了能夠穩(wěn)住存款，在__公司每次支付工程款時(shí)，盡量要求公司先從其他行支付，以最大限度的保留我行存款。

二、積極收集資料，搞好貸后管理

__高速公路項(xiàng)目是我行信貸營(yíng)銷(xiāo)大戶(hù)，貸款發(fā)放后，為保證我行信貸資產(chǎn)安全，我對(duì)貸后管理非常重視，并積極加強(qiáng)對(duì)貸款進(jìn)行管理。具體為：

根據(jù)貸款管理要求，積極收集資料，完善貸款手續(xù)。目前，我已收集到項(xiàng)目科研報(bào)告、初步設(shè)計(jì)、項(xiàng)目批復(fù)、環(huán)保批復(fù)及開(kāi)工報(bào)告等貸款所需的所有資料，為我行貸款安全提供了保障。

2、督促企業(yè)按借款用途專(zhuān)款專(zhuān)用，將借款資金用于__高速公路建設(shè)。目前，我部已建立__公司貸款資金使用臺(tái)帳，對(duì)每筆資金使用情況進(jìn)行登記，并同__公司協(xié)商一致，我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用。

3、經(jīng)常深入施工現(xiàn)場(chǎng)了解施工進(jìn)度，根據(jù)施工進(jìn)度用款，保證資金按計(jì)劃、按進(jìn)度用在工程項(xiàng)目上。

4、及時(shí)做好貸后檢查工作，并對(duì)貸后資料及時(shí)入檔管理。開(kāi)工一年來(lái)，我多次深入施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查，并形成貸后檢查材料_份，特別檢查材料_份，大戶(hù)分析材料_份，各種情況調(diào)查材料_份及報(bào)表資料上報(bào)若干份等，為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。

三、關(guān)注招投標(biāo)，開(kāi)立結(jié)算戶(hù)

__高速公路項(xiàng)目一期土建項(xiàng)目招投標(biāo)結(jié)束后，_____標(biāo)段中，僅__縣就有____，由于我行在__縣無(wú)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，施工單位無(wú)法在我行進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)算。為了能夠最大限度的留住存款，我們對(duì)在我行開(kāi)戶(hù)的標(biāo)段及其施工單位的資金實(shí)行封閉式管理，并將項(xiàng)目公司監(jiān)理單位的所有帳戶(hù)開(kāi)立到我行。目前，__項(xiàng)目在我行共開(kāi)立結(jié)算帳戶(hù)____，是我行對(duì)公存款和利潤(rùn)的又一增長(zhǎng)點(diǎn)。

四、搞好服務(wù)，加強(qiáng)聯(lián)系，積極推行電子銀行，促進(jìn)業(yè)務(wù)全面發(fā)展

電子金融業(yè)務(wù)是工商銀行發(fā)展的后動(dòng)力，為了充分運(yùn)用先進(jìn)的結(jié)算工具，作為_(kāi)_高速公路的客戶(hù)經(jīng)理，我充分發(fā)揮我行結(jié)算系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，重點(diǎn)抓好網(wǎng)上銀行、金融e通道、匯款直通車(chē)、手機(jī)銀行、電話銀行等電子銀行業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的推介、營(yíng)銷(xiāo)，增強(qiáng)電子銀行服務(wù)功能，并與__高速公路經(jīng)營(yíng)有限公司及___高速公路中鐵大橋局項(xiàng)經(jīng)部建立全面的網(wǎng)上銀行合作關(guān)系，為其提供高附加值的資金結(jié)算、清算和賬戶(hù)管理服務(wù)，為吸收更多的結(jié)算資金奠定了較好基礎(chǔ)。目前，我部已同以上單位簽訂了網(wǎng)上銀行及代發(fā)工資協(xié)議，不僅方便了企業(yè)，對(duì)我行業(yè)務(wù)發(fā)展也起到積極的促進(jìn)作用。

五、積極做好其他項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)和存款工作

在搞好項(xiàng)目工作的同時(shí)，我也積極做好其他項(xiàng)目的營(yíng)銷(xiāo)和存款工作。__市__公司是一家民營(yíng)企業(yè)，年銷(xiāo)售收入____元，每月現(xiàn)金流量達(dá)____萬(wàn)元，經(jīng)過(guò)做工作，該單位將基本帳戶(hù)開(kāi)到我行，目前，我們已對(duì)該單位上了網(wǎng)上銀行和電話銀行，下一步，我將為其營(yíng)銷(xiāo)一定的貸款，如此之類(lèi)的企業(yè)，我今年開(kāi)立帳戶(hù)____。同時(shí)，我通過(guò)朋友關(guān)系，組織儲(chǔ)蓄存款達(dá)____元。

六、今后工作

過(guò)去的一年，各項(xiàng)工作雖然取得了一定成績(jī)，但為了實(shí)現(xiàn)我行貸款早投入、早見(jiàn)效的營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)，打好二次營(yíng)銷(xiāo)的攻堅(jiān)戰(zhàn)等仍需要做大量的工作。故而，在今后應(yīng)做好以下幾方面工作：

1、加大同__公司的聯(lián)系和公關(guān)力度，消除前期__事件的不良影響，盡早建立更加良好的關(guān)系。因?yàn)?，貸款進(jìn)入時(shí)間和額度及資本金存款一致是各家銀行激烈的競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)，營(yíng)銷(xiāo)手段不斷變化，從工作到人情，都要做到面面俱到。

2、加強(qiáng)貸后管理工作，積極關(guān)注__高速公路項(xiàng)目進(jìn)展情況、資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況，及時(shí)收集和反饋信息，保證我行信貸資產(chǎn)的安全。

3、全行整體聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)__公司的全方位服務(wù)。

銀行客戶(hù)經(jīng)理總結(jié)報(bào)告?zhèn)€人篇9

20__年，我擔(dān)任支行對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理，并兼任支行的銀行承兌匯票專(zhuān)管員。一年來(lái)，在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心愛(ài)護(hù)和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而平凡的客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)和承兌匯票專(zhuān)管工作中創(chuàng)造不平凡的成績(jī)，營(yíng)銷(xiāo)工作卓有成效，票據(jù)貼現(xiàn)達(dá)_億_千萬(wàn)，未出現(xiàn)一筆差錯(cuò)事故，為樹(shù)立我行良好形象做出了應(yīng)有貢獻(xiàn)。

一、不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化主動(dòng)服務(wù)意識(shí)

營(yíng)銷(xiāo)工作和票據(jù)貼現(xiàn)工作都是較平凡而又繁瑣的，都說(shuō)干一行，愛(ài)一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實(shí)地、一絲不茍地干好它。作為客戶(hù)經(jīng)理和匯票專(zhuān)管員，我深知自身工作的重要性，因?yàn)樗强蛻?hù)直接了解行社窗口，起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此，使我產(chǎn)生了強(qiáng)烈的職業(yè)榮譽(yù)感。在營(yíng)銷(xiāo)工作和票據(jù)專(zhuān)管工作中，我始終堅(jiān)持虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶(hù)。作為_(kāi)_銀行的一員，我在工作中牢固樹(shù)立了服務(wù)意識(shí)，始終心系客戶(hù)，心系本行，努力提高服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。一年來(lái)，無(wú)論在什么情況下，我都對(duì)支行、對(duì)自己充滿希望、充滿信心，熱愛(ài)本職工作。如今在全行積極向上的發(fā)展氛圍里，我始終踏實(shí)認(rèn)真，勤懇兢業(yè)，對(duì)業(yè)務(wù)虛心好學(xué)，精益求精，刻苦鉆研，業(yè)務(wù)技能有了長(zhǎng)足的進(jìn)步，業(yè)務(wù)工作取得了明顯的成績(jī)。在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作上，我嚴(yán)格要求自己，始終堅(jiān)持想客戶(hù)之所求，急客戶(hù)之所需，排客戶(hù)之所憂的服務(wù)理念，始終將客戶(hù)利益放在首位，為客戶(hù)提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)。在為客戶(hù)服務(wù)的過(guò)程中，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語(yǔ)禮貌、舉止得體，給客戶(hù)留下了良好的印象，也贏得了客戶(hù)的信任。

二、創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)方式，提高客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)水平

20__年，營(yíng)業(yè)部堅(jiān)持不斷創(chuàng)新，每個(gè)季度都搞了不同的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，分別是：春雷計(jì)劃、夏季攻勢(shì)、秋季爭(zhēng)霸、沖刺19，取得了較理想的成效。在客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)工作中，我始終相信只有始終如一堅(jiān)持優(yōu)質(zhì)服務(wù)，才能贏得更多、更好的客戶(hù)?？蛻?hù)總是形形色色的，而我總是以客戶(hù)為中心，努力滿足客戶(hù)的合理需求，在維護(hù)支行利益的前提下，多為客戶(hù)謀利益，耐心辦好每一筆業(yè)務(wù)。今年，支行相繼推出了一系列服務(wù)舉措，在實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，我都沖鋒在第一線，在保證遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營(yíng)銷(xiāo)方式，為客戶(hù)提供方便，靈活、個(gè)性化、快捷的服務(wù)。為了穩(wěn)定和爭(zhēng)取更多的客戶(hù)，經(jīng)常將服務(wù)延伸到客戶(hù)單位。節(jié)假日、單位財(cái)務(wù)人員過(guò)生日時(shí)，我都不忘送上一個(gè)短短的祝福，在客戶(hù)有困難時(shí)不忘送上援助的雙手，用實(shí)際行動(dòng)做到了做客戶(hù)的貼心人。

三、耐心周到服務(wù)，提升票據(jù)貼現(xiàn)實(shí)績(jī)

在票據(jù)貼現(xiàn)工作中，常常遇到一些提出不同觀點(diǎn)和不能理解我們工作的客戶(hù)，這時(shí)，我總是及時(shí)的做好解釋和巧妙應(yīng)對(duì)，既不傷了客戶(hù)，也維護(hù)了支行的形象。服務(wù)中有時(shí)顧客提出的問(wèn)題正好言中我們服務(wù)項(xiàng)目的缺陷，如果對(duì)明擺的事實(shí)視而不見(jiàn)，聽(tīng)而不聞或文過(guò)飾非，表現(xiàn)出強(qiáng)詞奪理的態(tài)度，不但這筆業(yè)務(wù)做不成，還會(huì)損害支行的信譽(yù)。因此，我總是誠(chéng)懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評(píng)意見(jiàn)，然后再做出規(guī)范合理的解釋?zhuān)@樣以來(lái)大多數(shù)客戶(hù)都會(huì)很樂(lè)意的接受，最終使得業(yè)務(wù)順利辦理。

總之，客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)和票據(jù)專(zhuān)管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復(fù)一日的工作中我學(xué)會(huì)了以務(wù)實(shí)求真的態(tài)度對(duì)待工作，領(lǐng)略到了服務(wù)的魅力。今后的工作中，我將繼續(xù)以自然豁達(dá)寬容的心境對(duì)待工作，繼續(xù)堅(jiān)持“以客戶(hù)為中心”，開(kāi)拓創(chuàng)新，銳意進(jìn)取，為支行發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。